「ほったらかし」がくれた贈り物… 70歳、2万円の投資で知ったこと
人生、何事も「やってみるものだ」と改めて思う出来事がありました。
それは2024年の11月22日のこと。新NISAという言葉を耳にして、自分なりに勉強し、「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）」に2万円を投じてみたのです。
ところが、自分では新NISAで運用しているつもりだったのですが、実は特定口座に入ったままだったという、ちょっとした勘違いからのスタートでした。
その後、特に気にする風でもなく、1年5か月の月日が流れました。
もちろん、ずっと順調だったわけではありません。投資を始めて数ヶ月が経った2025年の4月7日。ふと画面を覗くと、資産はマイナス4,021円になっていました。
「ああ、やっぱり元本割れか……」と、少し苦い気持ちになったのを覚えています。
しかし、そこで慌てて売ってしまうこともなく、今日までさらに1年以上「ほったらかし」にしておきました。
そして今日、2026年5月8日。
久々に中身を確認してみて、思わず目を見張りました。
あの日、マイナス4,000円を超えていたはずの資産が、なんとトータルリターンでプラス5,185円になっていたのです。2万円という少額が、いつのまにか25,185円に育っていました。
投資のプロから見れば、2万5千円なんて微々たるものかもしれません。これで人生が劇的に変わるわけでも、老後の不安がすべて消えるわけでもありません。
けれど、この「5,185円」には、数字以上の重みがあると感じています。
それは、一時的なマイナスに動揺せず、ただ静かに待つことで得られた「時間の果実」だからです。
もしあの時、元本割れに驚いて手を引いていたら、この驚きに出会うことはありませんでした。
70代、一人暮らし。
限られた年金の中で、お金が増える喜び以上に、「自分の選択が、時間をかけてプラスに転じた」という事実は、これからの日々を生きる上での小さくも確かな自信になります。
たとえ「つもり」で始めた間違いからの一歩だったとしても、踏み出したその足跡が、1年5か月を経て美しい花を咲かせてくれた。
新たにスタート！新NISA成長投資枠で始める
特定口座に入っていた25,185円を売却したら、税引き後24,720円となりました。
この24,720円を新たに、「楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI)」NISA成長投資枠に入れて見ました。
「たった5千円」ではなく「素晴らしい5千円」。
この経験を大切に、これからも無理のない範囲で、社会の動きを楽しみながら歩んでいこうと思います。
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最後に……
投資の世界に「絶対」はありません。今回ご紹介した内容は私の一例ですので、資産運用の最終的な判断は、ご自身の責任において行っていただければ幸いです。皆さんの資産運用が、実りあるものになるよう応援しています。
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