新NISAを始めて10日後の現実
人生で初めて株や投資を始めると、今後どうなるのか気になりますね。
新NISAもスタートダッシュが大切です。
新NISAの場合は、長期・積立・分散が基本なので、日々の変動に一喜一憂する必要もありません。
でも、今話題の新NISAですから、やっぱり最初は誰でも気になるでしょう。
そこで、毎月2万円の積み立てを始めた、「わたしの新NISAを始めて10日後の現実」を紹介します。
「楽天・全米株式インデックス・ファンド」を選んでみました。
2024年4月8日から10日後の4月18日の現実はこんな感じです。
2024年5月1日に資産状況を見てみたら、20,269円になっていました。
新NISAを始めて1ヵ月後の現実
2024年4月8日から1ヵ月後の5月8日・9日の現実はこんな感じです。
【2024年5月8日】
【2024年5月9日】
新NISAつみたて投資枠ファンドの特長とリスク
新NISAつみたて投資枠には、次のようなファンド名があります。選び方によって、どういった結果になるのかは分かりません。
・国内株式
・S&P500/米国株式
・全世界株式
・先進国株式
・新興国株式
・バランス型
・アクティブ型
新NISAつみたて投資枠で選べるファンドは、それぞれ異なる特長とリスク・リターン特性を持っています。
以下、それぞれのファンドについて、グーグルAIのGeminiに詳しく説明していただきましたので、ご自身の投資目的やリスク許容度に合わせて選ぶ参考にしてください。
投資先を選ぶ際は、投資目的やリスク許容度に合致するものを選ぶことが重要です。
各ファンドの特長と違いを詳しく説明します。
1.国内株式
国内株式
投資対象：日本国内の上場企業の株式
特長
- 日本の企業に投資するファンド
- 比較的安定した運用が期待できる
- 為替リスクがない
- 配当金収入が期待できる
リスク
- 日本の経済状況に大きく影響を受ける
- 個別企業の業績に左右される
2.S&P500/米国株式
S&P500/米国株式
投資対象：S&P500指数に含まれる米国の大型株式
特長
- 米国最大の株価指数であるS&P500に連動するファンド
- 米国経済の成長に期待できる
- 為替リスクがある
- 配当金収入が期待できる
リスク
- 米国経済の悪化に大きく影響を受ける
- 個別企業の業績に左右される
3.全世界株式
全世界株式
投資対象：世界中の主要な株式市場に分散投資
特長
- 世界中の株式に分散投資するファンド
- 長期的な資産形成に適している
- 為替リスクがある
- 配当金収入が期待できる
リスク
- 世界経済の悪化に大きく影響を受ける
- 個別企業の業績に左右される
4.先進国株式
先進国株式
投資対象：日本、米国、欧州などの先進国の上場企業の株式
特長
- 米国、欧州、日本などの先進国に株式に分散投資するファンド
- 全世界株式よりもリスクが低い
- 為替リスクがある
- 配当金収入が期待できる
リスク
- 先進国経済の悪化に大きく影響を受ける
- 個別企業の業績に左右される
5.新興国株式
新興国株式
投資対象：中国、インド、ブラジルなどの新興国の株式
特長
- 中国、インド、ブラジルなどの新興国に株式に分散投資するファンド
- 高いリターンが期待できる
- リスクが高い
- 為替リスクがある
- 配当金収入は少ない
リスク
- 新興国経済の変動に大きく影響を受ける
- 個別企業の業績に左右される
6.バランス型
バランス型
投資対象：株式と債券をバランスよく投資
特長
- 株式と債券をバランスよく投資するファンド
- リスクとリターンのバランスが取れている
- 比較的安定した運用が期待できる
リスク
- 株式市場の変動に影響を受ける
- 金利変動リスクがある
7.アクティブ型
アクティブ型
投資対象：ファンドマネージャーが独自に銘柄を選んで投資
特長
- ファンドマネージャーが独自に銘柄を選んで投資するファンド
- 高いリターンが期待できる
- 手数料が高い
- リスクが高い
リスク
- ファンドマネージャーの運用次第で成績が大きく異なる
- 市場平均を下回る可能性がある
新NISAつみたて投資枠ファンド選びまとめ
新NISAつみたて投資枠で投資するファンドを選ぶ際は、ご自身の投資目的やリスク許容度を基準に慎重に判断することが重要です。
以下、AIからのいくつかのアドバイスです。
長期的な資産形成を目指す場合は、全世界株式や先進国株式などの分散投資型ファンドがおすすめです。
短期的なリターンを目指す場合は、S&P500/米国株式などの個別市場に集中投資するファンドも検討できます。
リスクを抑えたい場合は、国内株式やバランス型ファンドがおすすめです。
アクティブ型ファンドは、手数料が高くリスクも高いため、十分な知識と経験がある投資家向けです。
投資は自己責任で行う必要があります。十分な知識を身につけ、リスクを理解した上で、慎重に判断することが大切です。
参考になる情報：
金融庁NISA特設サイト
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