新NISA一か月後の現実は？
話題の新NISAですが、実際につみたて投資を始めると、今後どうなるのか気になりますね。
2024年4月8日に新NISAを始めてから一か月が過ぎましたが、どういった変化があったのでしょう。
新NISAの場合は、長期・積立・分散が基本なので、日々の変動に一喜一憂する必要もありません。
でも、今話題の新NISAですから、やっぱり最初は誰でも気になるものです。
そこで、毎月2万円の積み立てを始めた「わたしの新NISAを始めて一か月後の現実」を紹介します。
「楽天・全米株式インデックス・ファンド」を選んでみた新NISA一か月後の現実です。
20,000円が20,310円になっていますが、この一か月間の増減はどうだったのかも気になるところです。
新NISA一か月間の資産増減グラフ
そこで、20,000円がどう増減したのか。2024年4月9日～5月8日までの資産増減についてグラフにしてみました。
日々の増減を気にして一喜一憂していると、精神的にもよくない気がしますね。
とりあえず、元本の20,000円が最も減少したのは4月22日の－598円で、5月8日には+310円といった感じです。
そして5月9日には2回目のつみたてとして20,000円を追加し、累計元本が40,000円となりました。
新NISA2024年5月10日現在の状況
新NISA３か月間の資産
さらに６月9日には３回目のつみたてとして20,000円を追加し、累計元本が60,000円となりました。
2024年6月22日時点で、63,881円になっています。
投資は自己責任なので、それを理解したうえで始めています。
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新NISA制度のおさらいと、長期積立による効果的な運用
2024年1月に生まれ変わった「NISA（少額投資非課税制度）」は、投資で得た利益が非課税になる、大変魅力的な制度です。
新NISA制度のポイント
新NISAの主なポイントは以下の通りです。
非課税保有期間が無期限化：いつ売却しても利益が非課税
口座開設期間が恒久化：いつでも好きなタイミングで口座開設可能
「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の併用が可能：分散投資に最適
年間投資枠
成長投資枠：240万円
つみたて投資枠：120万円
非課税保有限度額：全体で1800万円
成長投資枠：1200万円（枠の再利用可能）
新NISAのメリット
新NISA制度の最大のメリットは、投資で得た利益が非課税になることです。
例えば、10万円の利益を得た場合、通常だと約2万円の税金が課税されますが、新NISAを利用すれば丸々10万円を受け取ることができます。
つまり、従来の課税制度と比べて、約20％の運用益を手元に残せる可能性があるということです。
実際どのくらいの運用益が出るのかは、その時の結果を見てみないと分かりません。
新NISA一か月後の現実【まとめ】
新NISA制度は、投資で得た利益が非課税になる、大変魅力的な制度です。
長期で積立投資を行うことで、より大きな効果を発揮することができます。
収入に関係なく、毎月無理のない範囲で積み立てていくことで、将来に向けて着実に資産を増やしていきましょう。
というわけで、新NISAでつみたて投資を始めてから一か月後の現実を紹介しました。
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